Regra de consistência: definição
A regra de consistência (consistency rule) limita a parte que um único dia pode representar no lucro total. Fixada entre 15 e 50% conforme a firm, ela na maioria das vezes bloqueia um saque em vez de reprovar um challenge.
É a regra mais frustrante do setor, porque muitas vezes se manifesta depois, no momento de solicitar um saque.
O cálculo
A fórmula padrão compara o ganho do seu melhor dia com o lucro total acumulado. Com uma regra de 40% e um lucro total de US$ 5.000, nenhum dia pode ter rendido mais de US$ 2.000. Se isso acontecer, a firm geralmente não cancela a conta: ela exige que você continue operando até que a proporção volte a ficar abaixo do limite.
Algumas firms comparam o melhor dia não com o lucro realizado, mas com a meta de lucro. A diferença é importante: nessa segunda versão, um dia bom que ultrapasse a metade da meta eleva mecanicamente o alvo a ser atingido.
Por que ela existe
O argumento oficial é a seleção: uma firm procura traders consistentes, não apostadores cujo desempenho depende de uma única tacada. O argumento extraoficial é econômico: a regra atrasa os saques e aumenta o tempo passado na conta, portanto a probabilidade de ocorrer um incidente de risco.
Quem ela penaliza
Ela atinge sobretudo as abordagens que concentram o resultado em poucas oportunidades: swing trading em movimentos macro, trading de eventos, estratégias de baixa frequência e alta relação ganho/risco. Um scalper que produz ganhos regulares quase nunca esbarra nela.
Se o seu método depende de algumas sessões decisivas por mês, a ausência de regra de consistência deve pesar muito na sua escolha de firm — mais do que alguns pontos de profit split.
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Termos relacionados
- Challenge O challenge é a avaliação paga oferecida por uma prop firm. O trader precisa atingir uma meta de lucro sem ultrapassar os limites de perda impostos, em uma conta simulada. A aprovação dá acesso a uma conta financiada.
- Conta financiada Uma conta financiada é a conta de trading concedida por uma prop firm após a aprovação na avaliação. O trader opera nela sob regras de risco que continuam valendo e recebe uma parte dos lucros, sem nunca deter o capital nominal.
- Meta de lucro A meta de lucro (profit target) é o ganho que um trader precisa obter para ser aprovado em uma fase de avaliação. Ela é expressa em porcentagem do capital nominal, geralmente entre 6 e 10% na primeira fase, e muitas vezes cai pela metade na segunda.
- Payout O payout é o pagamento efetivo dos ganhos de um trader financiado. Ele ocorre segundo um ciclo próprio de cada firm, após um prazo mínimo desde a abertura da conta e, muitas vezes, acima de um valor mínimo.