Alocação máxima: definição
A alocação máxima é o capital total que uma prop firm aceita confiar a um mesmo trader. Ela é alcançada pelo scaling plan e fica, na maioria das vezes, entre 150 mil e 2 milhões de dólares conforme a firm.
É o teto do que essa firm pode representar para você no longo prazo, e merece ser observado desde a primeira compra.
As ordens de grandeza
No segmento de futuros, o teto é geralmente baixo — muitas vezes US$ 150.000 — porque o modelo se baseia em contas padronizadas e em uma assinatura recorrente, e não no crescimento do capital alocado.
No forex, os tetos são bem mais altos, de várias centenas de milhares a vários milhões de dólares conforme a firm.
A nuance a verificar
Uma alocação anunciada de dois milhões não significa que você vai operar uma conta de dois milhões.
Algumas firms chegam a esse número somando várias contas: cinco contas de US$ 400.000 somadas dão de fato dois milhões, mas cada uma mantém seu próprio drawdown e suas próprias regras. Administrar cinco contas em paralelo não tem nada a ver com operar um tamanho único.
Outras aplicam o teto a um tamanho de conta único, o que é bem mais interessante e bem mais raro.
O drawdown no teto
Segunda pergunta, igualmente decisiva: o drawdown acompanha a progressão do capital ou continua calculado sobre o valor inicial?
Uma conta levada de US$ 100.000 a US$ 400.000 cujo drawdown continua calculado sobre US$ 100.000 fica extremamente restrita: a margem de erro relativa foi dividida por quatro.
Quando isso importa
Para um trader iniciante, o teto é teórico: alcançar os níveis superiores exige meses de consistência.
Para um trader já consistente, é um dos critérios mais estruturantes. Com desempenho igual, a alocação determina diretamente a renda — muito mais do que alguns pontos de profit split.
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Termos relacionados
- Conta financiada Uma conta financiada é a conta de trading concedida por uma prop firm após a aprovação na avaliação. O trader opera nela sob regras de risco que continuam valendo e recebe uma parte dos lucros, sem nunca deter o capital nominal.
- Drawdown O drawdown é a perda máxima permitida em uma conta de prop firm antes do seu encerramento. Ele é expresso em porcentagem ou em valor fixo, e calculado segundo três modelos — estático, trailing de fim de dia ou trailing intraday — com consequências muito diferentes.
- Profit split O profit split é a parte dos ganhos repassada ao trader em uma conta financiada. Ela fica geralmente entre 80 e 90%, e pode chegar a 100% em algumas firms por meio de um scaling plan ou de uma oferta promocional.
- Scaling plan O scaling plan é o mecanismo pelo qual uma prop firm aumenta o capital alocado a um trader consistente. A progressão é acionada após um número de ciclos lucrativos ou de saques bem-sucedidos, e às vezes vem acompanhada de um profit split mais alto.